މޯލްޑިވްސް ޕޮލިސް ސާވިސްއިން ވަނީ ބޭންކް އެކައުންޓްތައް ކުއްޔަށް ދިނުމާއި، "މަނީ މިއުލް" ގެ ގޮތުގައި އެކައުންޓްތައް ބޭނުންކުރުމަށް ފުރުސަތު ދިނުމުގެ ނުރައްކަލާ މެދު އާންމުންނަށް ހަރުކަށި އިންޒާރެއް ދީފައެވެ. މިފަދަ އަމަލުތަކަކީ މަނީ ލޯންޑަރިންނާއި މާލީ ބޮޑެތި ކުށްތަކަށް މަގުފަހިވާ ކަންކަން ކަމަށް ފުލުހުން ފާހަގަކުރެއެވެ.
މި މަހުގެ 8 ވަނަ ދުވަހު ފުލުހުން ނެރުނު ބަޔާނެއްގައި ބުނެފައިވަނީ، އެހެން މީހުންގެ މުއާމަލާތްތައް ހިންގުމަށް އަމިއްލަ ބޭންކް އެކައުންޓް ދޫކޮށްލާ ފަރާތްތަކަށް ގާނޫނީ ގޮތުންނާއި މާލީ ގޮތުން ބޮޑެތި ގެއްލުންތަކެއް ކުރިމަތިވެދާނެ ކަމަށެވެ. މަނީ ލޯންޑަރިން އަދި ޓެރަރިޒަމަށް ފައިނޭންސްކުރުން ހުއްޓުވުމުގެ ގާނޫނު (ގާނޫނު ނަންބަރު 10/2014) ގެ ދަށުން، ބޭންކް އެކައުންޓަކީ ހަމައެކަނި އެ އެކައުންޓެއްގެ ވެރިފަރާތުގެ އަމިއްލަ ބޭނުންތަކަށް ބޭނުންކުރަންޖެހޭ އެއްޗެކެވެ.
#MPSPressStatement: 171-A(CA)PS/2026/03 - Urging vigilance against renting bank accounts and activities that facilitate “money mule” operations https://t.co/DbBawhtIWC pic.twitter.com/q3cOOyCNWk
— Maldives Police (@PoliceMv) May 8, 2026
ފުލުހުން ހާމަކުރި ގޮތުގައި، އެކައުންޓުން ހިންގާ ކޮންމެ މުއާމަލާތަކަށް ގާނޫނީ ގޮތުން ޒިންމާވާންޖެހޭނީ އެކައުންޓްގެ ވެރިފަރާތެވެ. މުއާމަލާތް ހިންގީ ކާކުކަން ނޭނގޭ ކަމަށް ބުނުމަކީ ގާނޫނީ ޒިންމާއިން ބަރީއަވެވޭނެ ކަމެއް ނޫނެވެ. މީގެ އިތުރުން، ޝައްކު ކުރެވޭ މުއާމަލާތްތަކާ ގުޅިގެން ބޭންކް އެކައުންޓްތައް ފްރީޒްކުރުމާއި، ދިވެހިރާއްޖޭގެ ގާނޫނުލްއުގޫބާތުގެ ދަށުން ޖިނާއީ ދައުވާ އުފުލުމުގެ ފުރުސަތު އޮންނާނެ ކަމަށްވެސް ފުލުހުން ބުނެފައިވެއެވެ.
"މަނީ މިއުލް" އަކީ ކޮބައިކަން ސާފުކޮށްދެމުން ފުލުހުން ބުނީ، އެއީ ގަވާއިދާ ހިލާފަށް ހޯދާފައިވާ ފައިސާ އެއް ތަނުން އަނެއް ތަނަށް ބަދަލުކުރުމަށްޓަކައި، އެކަން ކުރާ މީހުންނަށް ނޭނގި ނަމަވެސް އެ މީހުންގެ އެކައުންޓް ބޭނުންކުރަން ދޫކޮށްލާ މީހުން ކަމަށެވެ. ކުށްވެރިން މި އުކުޅު ބޭނުންކުރަނީ ފައިސާގެ އަސްލު ވެރިފަރާތް ނުވަތަ "ބެނެފިޝަލް އޯނަރު" ކާކުކަން އޮޅުވާލައި، ޖިނާއީ ކުށްތަކުން ހޯދާ ފައިސާ ދައުރުކުރުމަށެވެ.
މިފަދަ އަމަލުތަކަކީ އިންތިޒާމުވެގެން ހިންގާ ބޮޑެތި ކުށްތަކާއި ޓެރަރިޒަމަށް ފައިނޭންސް ކުރުމަށް މަގުފަހިކޮށްދޭ ކަންކަމަށް ވާތީ، މިކަމަށް އާންމުން ވަރަށް ބޮޑަށް ސަމާލުވުމަށް ފުލުހުން ވަނީ އިލްތިމާސްކޮށްފައެވެ.
މިފަދަ ކަންކަމުން ސަލާމަތްވުމަށްޓަކައި، އޯޓީޕީ (OTP) ނުވަތަ ބޭންކިންގް މައުލޫމާތު އެއްވެސް މީހަކާ ހިއްސާ ނުކުރުމަށް ފުލުހުން އިލްތިމާސްކުރެއެވެ. އަދި އެކައުންޓުން ހިންގާ މުއާމަލާތްތަކަކީ ސައްހަ މުއާމަލާތްތަކެއްކަން ޔަގީންކުރުމަށާއި، އެއްވެސް ކަހަލަ ޝައްކުކުރެވޭ ކަމެއް ފާހަގަކުރެވިއްޖެނަމަ ލަސްނުކޮށް ނޭޝަނަލް އެމަޖެންސީ ކޯލް ސެންޓަރު 911 އަށް ރިޕޯޓްކުރުމަށް ވަނީ އެދިފައެވެ.
މި މައްސަލަތައް ހުއްޓުވުމަށް ފުލުހުންނާއި ފައިނޭންޝަލް އިންޓެލިޖެންސް ޔުނިޓް (އެފްއައިޔޫ) އަދި މާލީ އިދާރާތައް ގުޅިގެން ދަނީ ގާތުން މަސައްކަތް ކުރަމުންނެވެ. ކުށްވެރިންގެ މަޅީގައި ނުޖެހި، އަމިއްލަ މާލީ މައުލޫމާތާއި އެކައުންޓްތަކުގެ ރައްކާތެރިކަން ކަށަވަރުކުރުމަކީ ކޮންމެ ފަރުދެއްގެވެސް ޒިންމާއެކެވެ.